来源:https://www.dcic-china.com/competitions/10060
赛题名称:
科技金融应用:欺诈风险识别(通过资金交易流水识别涉诈涉赌账户)
出题单位:
兴业银行股份有限公司
赛题背景:
近年来,跨境赌博、电信网络诈骗、黑产等外部欺诈违法犯罪形势日益严峻,呈现线上化、产业化、团伙化等特征,国家层面高度重视反欺诈治理工作,执法和监管机构对反欺诈管理要求日趋严格。党的二十大的报告中发布了“以人民为中心”“统筹发展与安全”的重要指示。银行业金融机构需筑牢反欺诈“防火墙”,为业务的健康发展保驾护航;践行金融为民,坚决守护人民群众的财产安全,提高人民群众的幸福感、安全感和获得感;牢牢把握金融工作的政治性、人民性,提升专业性。同时,监管机构要求各家银行开发和运用有效的金融科技和大数据系统,分析涉赌涉诈资金交易新方式,总结资金风险新特征,持续优化风险监测模型,全面排查存量风险。于2022年12月正式施行的《中华人民共和国反电信网络诈骗法》把反欺诈工作上升到了法律层面。该法案亦指出,银行业金融机构应当建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易的监测机制。
赛题任务:
本赛题旨在运用有效的金融科技和大数据系统,分析涉赌涉诈资金交易新方式,持续优化风险监测模型,通过赛题提供的涉赌涉诈黑名单、白名单及用于训练的相关交易流水数据集,构建涉赌涉诈账户算法识别模型,全面排查存量风险。
数据简介
账户交易流水、账户静态信息(均为仿真数据)
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