来源：https://zhuanlan.zhihu.com/p/107975044

风控系统是一个历史悠久的系统，90年代时候fico就推出了规则流引擎，作为银行业中风险审批的决策中心。传统的规则流引擎优点在于使用交互手段，使得无代码开发部署规则成为可能，为传统银行解决了技术人力不足和业务需求多变的冲突。
随着互联网产品的普遍，规则引擎在信贷之外的领域也被慢慢普及了，在对抗撸羊毛、黄牛党、黑产等领域都发挥了重要作用。不管怎么变，其实是预测的目标变了，从坏账到账号盗用，中间的方法还有使用的人员还是一致的。规则引擎可以是 运营、策略同学的工作台，是他们把离线分析结果作用于生产业务的一个工具。
以下是对规则引擎在各个领域应用实践的资料汇总。

【实践经验篇】

  1. 网易风控引擎实践：主要用于反作弊欺诈领域的业务，例如 登录，注册，领券等

网易考拉规则引擎平台架构设计与实践-社区博客-网易云sq.163yun.com/blog/article/213006222321659904?spm=a2c4e.10696291.0.0.74c319a4n3RKZk
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2. 蚂蚁金服智能风控引擎AlphaRisk：风控策略的运营方案，附PPT下载
蚂蚁金服-张天翼-蚂蚁金服智能风控引擎AlphaRisk介绍www.docin.com/p-2222786093.html
作者：张天翼，蚂蚁金服 高级专家
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支付宝风控系统
敢付敢赔背后的互联网实时风控技术－李俊奎www.docin.com/p-1759728189.html
作者：李俊奎

  1. Datavisor：一家做反欺诈的公司，内部模块有自动规则引擎以及特征工程
    Product Demo: The DataVisor Rules Engine » DataVisorwww.datavisor.com/intelligence-center/webinars/datavisor-rules-engine-demo/
    Product Demo: The DataVisor Feature Platform » DataVisorwww.datavisor.com/intelligence-center/webinars/datavisor-feature-platform-demo/
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    Datavisor 产品模块
    4. Griffin，东南亚滴滴Grab的反欺诈引擎
    Griffin, an Anti-fraud Risk Rule Engine Making Billions of Predictions Dailyengineering.grab.com/griffin
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    Griffin架构图
    5. Argis，携程风控系统
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    携程系统架构
    干货 | 携程在线风控系统架构mp.weixin.qq.com/s/muufqznNNVidPgamlcurCQ
    作者介绍：蒋一新，携程风险控制部技术专家，负责风控运营平台、数据分发、关系图谱、名单服务等多个风控子系统；风控引擎性能优化主要实施人员。

6. 京东，天网系统
新补充：20年文章
京东集团的风控实践-InfoQwww.infoq.cn/article/gr8q8d8cazjx3z8giar2
作者介绍：刘宇，京东集团风控负责人、资深架构师。2018 年正式加入京东集团，与团队一起建设京东的风控体系，2020 年起负责京东集团风控中台的规划及建设。
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京东风控系统的资料老了一些，16年的文章，以后有新的再补充
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京东系统架构
京东基于Spark的风控系统架构实践和技术细节-InfoQwww.infoq.cn/article/jingdong-risk-control-system-architecture-based-on-spark

7.美团，风控系统
美团业务场景很丰富，风控平台系统作为一个集中的处理中心，如何快速接入各个业务线也是一个挑战。另外，风控决策中心作为一个判断的节点，上下游也对接了很多兄弟系统，像工作流、处罚服务、验证中心，达成了完整的从端到端的流程，用户行为->触发决策->决定 next move->业务系统处理。
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美团风控系统
美团点评业务风控系统构建经验tech.meituan.com/2017/01/13/risk-control-system-experience-sharing.html
美团风险控制系统综述 - 百度文库wenku.baidu.com/view/bfd8388d760bf78a6529647d27284b73f3423623.html
作者：唐义哲（http://typd.github.io/），原风险控制技术负责人
立论 | 我们仅讨论小而有意思的事www.ylzhu.com/
作者：朱一立，风险产品经理
美团技术团队：复杂风控场景下，如何打造一款高效的规则引擎116 赞同 · 3 评论文章
作者：未知，美团技术官方账号

8. 爱奇艺，风控系统
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爱奇艺风控系统
作者：谢丹铭，爱奇艺云平台
https://myslide.cn/slides/4966?vertical=1myslide.cn/slides/4966?vertical=1

9. Paypal，风控系统
PayPal大数据：大数据复杂风控模型在PayPal Risk的应用www.mayi888.com/archives/7440
作者：张彭善：2008年硕士毕业于上海交通大学，从2010年起开始关注Hadoop的发展，2012年初加入PayPal Risk Data Science。
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其中：特征工程开源的项目，SHIFU，https://github.com/ShifuML/shifu 。
全自动动态模型更新系统在支付风控领域的实践 | QCon-InfoQwww.infoq.cn/video/9KoM7Sia4wxxPSXaZhdV?utm_source=related-video
作者：陈丰，2012 年加入PayPal 风控与数据科学部门，多年来一直从事在线风控模型，实时及流式变量特征计算的开发工作。
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10. 融360
王欢：如何构建好的智能风控工具体系？mp.weixin.qq.com/s/XtRHX1NL6PFnY02KRsN3mA
作者：王欢，融360高级数据算法工程师
融360和DataFunTalk合作还是比较多的，经常能看到他们的系统介绍文章。融360解决方案中比较有亮点的是特征的自动化衍生，可能和分享方都是算法同学有关，系统设计上的内容不是特别多。
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11. 第四范式

智能风控中台设计与落地——张陈丞1129 播放 · 2 赞同视频

【他山之石】

  1. 量化交易系统

风控策略和量化交易有很多类似的地方，都是依赖数据决策来获取经济回报，在信贷领域中决策点在于一个进件用户的审批和定价，在量化交易领域则是一个交易品种某个时点上的买入或者卖出。在策略人力上也类似，数学、统计学背景的同学。不过，和假设人性本善的信贷相比，量化交易面对的是一个开放、不确定性强的问题，是一个人与人之间相互竞争的零和博弈。
交易系统对时效性的要求更强，因此系统相对于完善的交互，更加重视硬核的代码执行效率。但是在整个链路上，基于数据做生产决策的系统，流程上差异不会太大。

  • 后台研究：离线样本回溯分析、模型训练、策略模拟实验
  • 前台研究：策略和模型的部署、事件接入决策系统

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Jesse：2020年一名Quant的自我修炼651 赞同 · 69 评论文章

【开源系统篇】

开源系统目前看到的多数以 事件模型+规则引擎的方式配合为主，入参定义事件要素，在风控系统内可以根据这些事件要素做特征衍生（可以是查询类的变量（名单命中），解析类变量（手机号码归属地，ip城市，经纬度城市等），也可以是velocity feature（计算单位时间内的频次此类）），再依托上述变量做规则。
这种事件+规则的模式，好处在于可以快速接入（定义接口传参就可以），适用于相对简单的风控场景（登录，注册，优惠券）；但是，对于较为负责，需要做用户分群和定价并且需要外部数据交互的场景，例如风控的授信策略，就显得有些单薄。
复杂类型的开源规则引擎系统，就要看鼻祖 drools了。

  1. 陌陌风控系统，Aswan

简介：陌陌风控系统静态规则引擎，零基础简易便捷的配置多种复杂规则，实时高效管控用户异常行为
https://github.com/momosecurity/aswangithub.com/momosecurity/aswan
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2. __Radar风控引擎
简介：实时风控引擎(Risk Engine)，自定义规则引擎(Rule Script)，完美支持中文，适用于反欺诈(Anti-fraud)应用场景，开箱即用
https://gitee.com/freshday/radar?_from=gitee_searchgitee.com/freshday/radar?_from=gitee_search
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  1. RiskControl实时业务风控系统
    简介：轻量级JAVA实时业务风控系统架构
    https://github.com/sunpeak/riskcontrol?spm=a2c4e.10696291.0.0.17f019a4v1rgdBgithub.com/sunpeak/riskcontrol?spm=a2c4e.10696291.0.0.17f019a4v1rgdB

4. __阿里云 风险识别系统
简介：非开源，阿里云上的开放系统，使用事件模型结合阿里的黑产数据，能做一些注册、营销的防控
风险识别系统-大数据智能风控管理平台-企业风控解决方案- 阿里云www.aliyun.com/product/saf?spm=5176.12825654.h2v3icoap.129.4b452c4aooG7jh&aly_as=nFJS4XbR

5. __Drools
简介：鼻祖，基于java的功能强大的开源规则引擎
https://www.baidu.com/link?url=oB8foPowTHGf2RBj2vdxJQd8t0LkdkfycuIolqE_t_F4IvpwQhrc9VZN_3ccoXem&wd=&eqid=fde4cf7e000038ec000000065e4e0a19www.baidu.com/link?url=oB8foPowTHGf2RBj2vdxJQd8t0LkdkfycuIolqE_t_F4IvpwQhrc9VZN_3ccoXem&wd=&eqid=fde4cf7e000038ec000000065e4e0a19
附上一个使用案例，pdf可下载：从Drools 规则引擎到风控反洗钱
http://archive.keyllo.com/L-%E7%BC%96%E7%A8%8B/drools-%E4%BB%8EDrools%E8%A7%84%E5%88%99%E5%BC%95%E6%93%8E%E5%88%B0%E9%A3%8E%E6%8E%A7%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1%E7%B3%BB%E7%BB%9Fv0.3.2.pdf?spm=a2c4e.10696291.0.0.235519a44cmJZN&file=drools-%E4%BB%8EDrools%E8%A7%84%E5%88%99%E5%BC%95%E6%93%8E%E5%88%B0%E9%A3%8E%E6%8E%A7%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1%E7%B3%BB%E7%BB%9Fv0.3.2.pdfarchive.keyllo.com/L-%E7%BC%96%E7%A8%8B/drools-%E4%BB%8EDrools%E8%A7%84%E5%88%99%E5%BC%95%E6%93%8E%E5%88%B0%E9%A3%8E%E6%8E%A7%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1%E7%B3%BB%E7%BB%9Fv0.3.2.pdf?spm=a2c4e.10696291.0.0.235519a44cmJZN&file=drools-%E4%BB%8EDrools%E8%A7%84%E5%88%99%E5%BC%95%E6%93%8E%E5%88%B0%E9%A3%8E%E6%8E%A7%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1%E7%B3%BB%E7%BB%9Fv0.3.2.pdf
6. Urule
简介：URULE是一款基于RETE算法的纯Java规则引擎，提供规则集、决策表、决策树、评分卡，规则流等各种规则表现工具及基于网页的可视化设计器，可快速开发出各种复杂业务规则
Urule有付费pro版本和免费开源版本，免费开源版本可见以下链接
youseries/urulegithub.com/youseries/urule/

【规则引擎技术方案：展示、执行及其他】

  1. Rete算法

简介：规则引擎策略的执行涉及到多个组件的关联执行，往往一个规则的输入是其他规则的输出，如何构建一个高效率的执行计划，便是打造高性能，毫秒级响应规则引擎的核心。
算法的核心在于将绘制规则执行的DAG图，在DAG图的基础上，以叶子节点往上顺序执行。关于算法的实践可见：
基于Rete 算法的Urule 规则引擎 设计与实现juejin.im/post/5dbaa9576fb9a020891af255
RETE算法简述 & 实践www.jianshu.com/p/3e9afe9e0617

【变量中心技术方案】

  1. Enzyme SQL：挖财变量中心计算引擎

https://www.v2ex.com/t/524040www.v2ex.com/t/524040
2. Marble：51信用卡实时计算引擎
简介：51信用卡自研的特征计算平台，实现离线SQL和生产SQL统一
https://github.com/51nb/marblegithub.com/51nb/marble
51信用卡金融风控场景下实时计算引擎的设计与实践mp.weixin.qq.com/s/Rx43XfhgdwerQWLn1eI3Ww
3. 美团：搜索推荐场景下的变量计算
简介：美团最近对外输出的技术案例分享相当多，每年还会出年度技术年货一书。美团的业务场景多，在一些例如 交易、搜索、反欺诈等场景上，技术方案对于互金风控也有较大的参考意义。推荐 美团技术团队 公众号。
智能搜索模型预估框架的建设与实践mp.weixin.qq.com/s/eONsdn_wZqP4TECbBJjRaA

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【其他】

  1. 书籍：Introduction to Online Payments Risk Management

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下载地址：
https://www.oreilly.com/data/free/online-payments-risk-management.cspwww.oreilly.com/data/free/online-payments-risk-management.csp
O’Reilly 推荐，只要注册下信息就可下载；另外，他家的电子书网站也很赞，各种技术文档在线阅读（免费试用10天），有些还有视频动画讲解。
https://learning.oreilly.com/home/learning.oreilly.com/home/
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