【国际支付宝账户合规审查】关于Aliexpress平台商家企业认证信息核验的通知（2022年3月22日新增）

目前分批次触达商家，站内信内容
尊敬的速卖通商家，
您好！
Alipay Merchant Service Pte Ltd and Alipay
Singapore e-Commerce Pte Ltd (统称为 “支付宝”) 是由新加坡金融管理局 (“MAS”)批准进行支付服务的提供商，并有义务遵守新加坡支付服务法 (“PSA”)。
支付宝作为被批准进行支付服务的提供商，有义务对使用支付宝支付服务的全部用户执行“了解客户” (“KYC”)政策，从而更好地向服务的全部用户提供安全、可靠和公平的支付平台。
平台计划从2022年2月起，分批通知存量商家补全信息，平台跨境商家需在2022年7月31日前完成信息的提交和审核工作。
收到此条信息，则表明您的帐户已确定需要提交材料进行审核。
请您在收到信息后及时登入国际支付宝账户(相关路径请查看下文)，并提交材料完成相关审核，避免影响您正常使用国际支付宝账号，进而影响店铺的正常经营。
如您因未在上述时间内完成审核，导致无法在平台继续经营，您账户中的保证金、支付宝交易余额等资金将不会受到影响，您可对账户进行提现、转账等相关操作。
为更好地帮助您完成这一审核，请按以下材料清单进行准备：
一、企业基本信息：

1. 企业法人基本信息：

1. UBO(股东)信息:
   (仅需填写持股比例≥25%的自然人股东信息，持股超过或等于25%的自然人股东均需提供)

| UBO(股东)信息

(持股比例≥25%) | 持股比例(25%以上的) | | | —- | —- | —- | | | 股东姓名 | | | | 证件类型 | | | | 证件号 | | | | 居住地址 | | | | 生日 | | | | 国籍 | | | | 证件彩色影像件 | | | | 财富来源 | | | 备注：
1. 上市公司无需提供该项内容；
1. 如您的公司无持股25%以上的自然人股东，无需提供该项内容；
1. 指直接或者间接持有企业25%及以上股份的自然人，或对业务发展有决定权的实际控制人；
1. 如您的公司除法人外，无持股25%以上的自然人股东，需在UBO(股东)信息中提交法人信息。
| | | | | | | | |

二、材料提交路径：
您可由速卖通平台商家后台中『交易-支付宝国际账户』跳转至国际支付宝页面。
跳转至国际支付宝账户后，您可以点击页面上方的『立即更新』跳转至信息更新页面：图片见上面的通知
信息填写页面：
企业信息：

注意：请选择正确的公司类型，这个会影响相应需提交的材料
关于公司类型：请在“普通公司”、“合伙制企业”、“个体工 商户”三者之中选择一种：如您的企业类型显示为“普通企业(初始化)”，请进行修改，此状态为默认值，请勿直接按此提交，否则您的审核将会被驳回。
法人信息：

填写公司的法定代表人信息时，需满足以下要求:

1. 提交的信息必须是公司的法定代表人信息，并与营业执照上的信息一致;
2. 需要填写相关信息并保证填写信息与上传证件信息一致，上传法定代表人的身份证正反面影像件，且身份证必须包含姓名、身份证号码、有效期、头像，证件清晰有效，且能看清楚底纹;

最终受益人信息(股东信息)：

1. 上市公司无需提供该项内容；
2. 如您的公司无持股25%以上的自然人股东，无需提供该项内容；
3. 指直接或者间接持有企业25%及以上股份的自然人，或对业务发展有决定权的实际控制人；
4. 如您的公司除法人外，无持股25%以上的自然人股东，需在UBO(股东)信息中提交法人信息。

备注：“企业最终受益所有人(Ultimate Beneficial Owner，以下
简称”UBO”) 指直接或者间接持有企业25%及以上股份的自然人，或对
业务发展有决定权的实际控制人; 您填写UBO必须与实际情况相符，为了核实您提供的信息，
我们可能会通过国家企业信用信息公示系统核实您提供的 UBO的姓名和持股比例等信息的准确性;
当您按相关要求提交您的信息与材料，提交成功后，审核结果将会在2-3个工作日确认，并将相关审核结果通过邮件、支付宝国际账户等页面通知于您。

审核中，页面状态：

通过审核后，页面状态：

未通过审核，页面状态：

商家常见FAQ
问 ：店铺已经不再经营，但是仍然有资金在国际支付宝账户中，还需要进行商家企业认证信息核验吗?这种情况，还可以提取账户中的剩余资金吗?
答：如果您已经决定不再经营店铺，则可以不用完成商家企业认证信息核验（KYC认证）。针对国际支付宝账户里的剩余资金，在满足店铺无在途货款，保证金已退还以及各类处罚已 完结等事项后，您可以进行一次性提现的申请。
问：身份证和营业执照需要是彩色影印件吗？
答：是的，都需要彩色影印件。且身份证需要上传 正反面。
问：我应该选择哪种公司类型呢?
答：公司类型的选择需与营业执照的公司类型匹配，匹配关系如下

问：股权结构图有什么要求呢?
答：必须包含从贵公司到UBO，各个层级的企业股东和自然人股东名称、持股比例信息;股权结构图需经过法定代表人签字并由公司盖章。
问：公司是由法人100%持股，最终受益人应该怎么填写呢?
答：如果是法人100%持股，
法人则是最终受益人，最终受益人部分仅填写法人信息即可。
问：商家企业认证信息核验提交资料后，需要多长时间进行审核呢?
答 ：正常2-3个工作日即可，我们会尽快完成审核，请您耐心等待。
问 ：商家企业认证信息核验审核不通过，会有哪些常见原因？
答：如果您的审核不通过，您可以按照原因提示，重新再次提交正确材料。常见原因如下：

• 信息输入与实际信息不匹配
• 注册文件缺失或者未上传完整文件
• 文件模糊不可读
• 文件格式有误
• 非本商户对应的注册文件
• 文件已过有效期
• UBO(股东)持股比例不匹配
• UBO(股东)信息不全

关于提交后的审核问题请联系点击国际支付宝客服查询（速卖通商家后台 -> 交易->支付宝国际账户->商户服务

AliExpress
全球速卖通

商家企业认证信息核验

一、项目背景：
支付宝是由新加坡金融管理局批准进行支付服务的提供商，并有义务遵守新加坡支付服务法。作为被批准进行支付服务的提供商，支付宝有义务对使用支付宝支付服务的全部用户执行的 “了解客户”(“KYC”)政策，从而更好的向服务的全部用户的提供安全，可靠和公平的支付平台。基于监管要求，商家需要在入驻阶段补全身份信息。信息收集主要在原公司信息基础上，增加公司授权人和和受益人(UBO)信息收集。
新商家预计在2022年1月24日启动新的商家入驻流程标准；当前在营商家，平台计划在2022年1月起，分批要求存量商家补全信息，计划2022年7月完成全量商家的信息收集。分批节奏届时平台会以站内信形式另行通知，若商家在规定时间内无法补全信息，将不能继续在速卖通经营。具体补全资料要求详情请参考《商家企业认证信息核验》。

如有商家进线请先让商家看公告内容中FQA,也可发链接商家服务能力考核https://sell.aliexpress.com/zh/__pc/RGPhPOjHbO.htm?spm=a1z9a.8152500.0.0.291d6a4fc9tNZR
Q【2022年】商家企业认证信息核验是什么？我之前认证过了为什么还要核验？
A支付宝作为被新加坡金融管理局批准进行支付服务的提供商，支付宝有义务对使用支付宝支付服务的全部用户执行的 “了解客户” (“KYC”)政策，从而更好的向服务的全部用户的提供安全，可靠和公平的支付平台。需要老商家补全身份信息，信息收集主要在原公司信息基础上，增加公司授权人和和受益人(UBO)信息收集，也就是法人和股东。具体填写情况以实际开放入口为准。前期大家可以准备资料。
Q我是老商家，之前我已经提交过认证信息了，我可以变更原有企业认证信息吗？
A不支持企业主体变更和修改。只是需要在之前的信息基础上补全身份信息。
Q【2022年】商家企业认证信息核验什么时候开始？
待入驻平台新商家：平台将在2022年1月下旬起，升级商家入驻资料页面，新入驻商家需按材料要求进行入驻审核。
已入驻平台商家：平台计划在2022年1月起，分批通知存量商家补全信息，需在2022年7月30日完成全量商家的信息收集。分批提交材料的商家和时间段，平台会以站内信/公告形式与通知商家，请大家不要着急，前期可先准备资料。具体开放提交入口时间可参见公告https://sell.aliexpress.com/zh/__pc/RGPhPOjHbO.htm?spm=a1z9a.8152500.0.0.291d6a4fc9tNZR
Q【2022年】商家企业认证信息核验个体工商户也需要补全信息吗？
A 是的。个体工商户老商家也需要补全信息，但是填写内容会与企业身份不一样，请不要担心。具体填写情况以实际开放入口为准，前期您可以根据自己的实际情况准备资料。
Q 【2022年】商家企业认证信息核验老商家在哪里补全信息？
A您可由速卖通平台商家后台中『交易-支付宝国际账户』跳转至国际支付宝页面。
跳转至国际支付宝账户后，您可以点击页面上方的『立即更新』跳转至信息更新页面：

Q 【2022年】商家企业认证信息核验老商家补全信息后如何查看结果？
A进入页面后，按相关要求提交您的信息与材料，提交成功后，审核结果将会在2-3个工作日确认，并将相关审核结果通过邮件、支付宝国际账户等页面通知于您。

审核中，页面状态：

通过审核后，页面状态：

未通过审核，页面状态：

Q【2022年】商家企业认证信息核验没有补全信息以及未通过审核会有什么影响？
A若商家接到公告通知后，未在规定时间内补全信息并通过支付宝审核，将不能继续在速卖通平台继续经营。
未通过审核的商家被平台清退后，保证金、支付宝交易余额等资金，商家可进行提现、转账等操作。
具体实际入口开放提交情况请您及时关注公告通知以及站内信, 请不要着急担心。
Q商家企业认证核验需要提交哪些资料？股东必填吗？
A老商家需提前准备材料清单可参见公告，股东信息请以您的工商注册信息为准，届时相关字段填写时会有备注提示，请不要担心。https://sell.aliexpress.com/zh/__pc/RGPhPOjHbO.htm?spm=a1z9a.8152500.0.0.291d6a4fc9tNZR
备注：个体户会和企业身份不一样，最终提交材料信息以实际开放页面入口为准。
Q【2022年】商家企业认证信息核验审核不通过怎么办？
A 如果您的审核信息在3个工作日后审核不通过，请联系国际支付宝客服处理。
国际支付宝客服链接https://cschannel.alipay.com/mada.htm?envType=3&_route=QK&routerId=35e2ba7d8f8a46678fbba9ce93e9ac90&scene=c62b9822bccbb366&sceneCode=bfund_ae

重要提示【仅用于内部知晓】：
【内部背景解答】商家企业信息核验因为前期会有部分测试的原因，因此有部分商家在后台=交易=国际支付宝页面可能现在已经可以看到开放入口，如果有商家反馈看到了入口进线咨询。
【说辞回复】亲，如果您在商家后台已经看到提交入口和页面，您现在可以先行进行填写补全信息了呢。
公告内容：
Ⅲ平台公告内容及链接（可点击楼层跳转）https://sell.aliexpress.com/zh/__pc/RGPhPOjHbO.htm?spm=a1z9a.8152500.0.0.291d6a4fc9tNZR
商家企业认证信息核验
公告日期：2021-12
Alipay Merchant Service Pte Ltd and Alipay Singapore e-Commerce Pte Ltd (统称为 “支付宝”) 是由新加坡金融管理局 (“MAS”)批准进行支付服务的提供商，并有义务遵守新加坡支付服务法 (“PSA”)。
作为被批准进行支付服务的提供商，支付宝有义务对使用支付宝支付服务的全部用户执行的 “了解客户” (“KYC”)政策，从而更好的向服务的全部用户的提供安全，可靠和公平的支付平台。
待入驻平台新商家：平台将在2022年1月下旬起，升级商家入驻资料页面，新入驻商家需按材料要求进行入驻审核。
已入驻平台商家：平台计划在2022年1月起，分批通知存量商家补全信息，需在2022年7月30日完成全量商家的信息收集。
分批提交材料的商家和时间段，平台会以站内信/公告形式与通知商家，若商家接到公告通知后，未在规定时间内补全信息、并通过支付宝审核，将不能继续在速卖通平台继续经营。未通过审核的商家被平台清退后，保证金、支付宝交易余额等资金，商家可进行提现、转账等操作。
为更好的帮助您完成这一审核，请按一下材料清单进行准备：
1. 企业基本信息：

1. 企业法人基本信息：

1. UBO(股东)信息:
   (仅需填写持股比例≥25%的自然人股东信息，持股超过或等于25%的自然人股东均需提供)

AliExpress全球速卖通