如果每一个人和每一家公司都以道德的方式行事，那么监管的必要性就会大大降低。但是，这种需要并不会完全消失，因为监管不仅仅是为了防止不良行为，而且也是为了制定能够指导投资行业内广泛采用的标准的规则。被认可和接受的标准的存在对市场参与者非常重要，因此对投资行业的信任在很大程度上取决于有效的监管。

    需要记住的重要要点包括以下几点：

    • 监管是由政府机构和政府机构授权的其他实体制定和执行的具有法律效力的规则。所有投资行业的参与者都必须遵守相关法规。未能遵守者将面临严厉的制裁。
    • 金融服务和产品受到高度监管，因为包括投资行业在内的金融服务行业的失败或中断，会对个人、公司和整个经济产生灾难性的后果。
    • 监管是必要的，原因很多，包括保护消费者；促进资本形成和经济增长；支持经济稳定；促进金融市场的公平、高效和透明；以及改善社会。
    • 典型的监管过程包括：由法律当局确定需要；分析，包括成本和效益；就建议进行公众咨询；通过和执行规章；监测遵守情况；执行，包括对违法行为的处罚；解决争端；以及审查监管的有效性。
    • 监管可以是以原则为基础的，也可以是以规则为基础的，还可以是以功绩为基础的，也可以是以公开为基础的。
    • 针对所认识到的需要而制定的监管类型包括关于把关、业务、披露、销售惯例、交易、代理投票、反洗钱和业务连续性规划的规则。
    • 公司政策和程序是公司为确保遵守适用的法律和法规、建立流程和期望的行为以及指导员工而制定的规则。
    • 文件对于证明遵守法规很重要。
    • 员工的活动会给管理者（主管）和公司带来负面影响。确保员工的能力和品行良好是至关重要的。他们应该接受培训，以确保他们熟悉他们的监管责任、公司政策和程序以及道德原则。员工的行为和行动应受到充分的监督和监察。
    • 不遵守规章制度、政策和程序会对员工、经理、客户、公司、投资行业和经济产生重大影响。