规则对投资行业很重要。如果没有规则，客户可能会被卖给不合适的产品，失去部分或全部的人生积蓄。如果投资行业的公司滥用客户资产，客户也会受到伤害。此外，包括投资行业在内的金融服务行业的一家大公司的失败，可能会导致灾难性的连锁反应，导致许多其他公司的失败，对经济造成严重损害。
从投资行业回忆。自上而下的观点一节中，监管是推动投资行业发展的关键力量之一。监管之所以重要，是因为它试图预防、识别和惩罚被认为是不良的投资行业行为。金融服务和产品受到高度监管，因为包括投资行业在内的金融服务行业的失败或中断，会对个人、公司和整个经济产生毁灭性的后果。
监管是设定行为标准并具有法律效力的规则。它们由政府机构和经政府机构授权的其他实体制定和执行。这个执行方面是规章与道德原则和职业标准的关键区别。违反道德原则和职业标准会产生后果，但这些后果可能没有违反法律和规章的后果那么严重。因此，可以利用法律法规来强化道德原则和职业标准。
所有投资行业的参与者都必须遵守相关法规。不遵守的公司和员工将面临严厉的制裁。比起对公司和员工的影响，也许更重要的是，不遵守法规会伤害金融市场的其他参与者，也会破坏对投资行业和金融市场的信任。
公司为员工制定并执行规则，以确保遵守监管，并指导员工处理监管范围以外的事务。这些公司规则通常被称为公司政策和程序，旨在建立理想的行为，并确保良好的商业惯例。
了解监管环境和公司规则是在投资行业取得成功的关键。在本节中，许多例子来自发达经济体，主要是因为这些经济体的监管制度发展时间较长。其中许多制度经过了多年的调整，因此它们不仅保护了投资者和金融体系，而且使投资业得以创新和繁荣。
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