不遵守法规、政策和程序会给员工、经理、客户、公司、投资行业和经济带来重大后果。公司可能会解雇不遵守法规、政策和程序的员工和经理。当监管行动发生时，即使没有提出正式指控，参与处理的个人和公司的法律成本也会很高。

    监管机构有许多方法来惩戒违反非正式规则的公司和个人。对个人的制裁可能包括罚款、监禁、吊销执照和终身禁止进入投资行业。当下属违反规则时，经理人也可能面临监管不力的后果。即使在问题解决后很久，监管处罚仍然是一个公开记录的问题，可能会困扰涉事个人的一生。声誉损失带来的经济损失可能是巨大的。

    公司还将面临包括罚款、失去执照和被迫关闭在内的制裁。公司可能被迫花费大量资源采取纠正措施，如聘请外部顾问，以证明其合规性。公司与监管机构的互动是持续的，因此，在一个领域违反监管机构的意见可能会导致其他领域的问题。

    合规失败影响的不仅仅是公司及其员工。客户和交易对手可能会受到伤害，对投资行业和金融市场的信任也会受到损害。客户可能会失去毕生的积蓄，交易对手可能会遭受损失。在极端情况下，金融服务行业一家大公司的失败会导致灾难性的连锁反应(传染)，导致许多其他公司的失败，对经济造成严重损害。