1、基本介绍

  • 网格交易要求在任何一个点位上，都可以买入一半的仓位，比如你有 2 万块钱，那现在就可以买入 1 万股票，剩下 1 万是现金。假设股价是 10 块钱，则你买了 1000 股，我们可以设定格子的大小为20%，也就是说如果股价涨到了 12，你就应该把你手上的股票降低 20%，也就是说从 1000 股降到800 股，这样你的持股市值就变成了 9600 元，也就是说你要在 12000 元的股票市值里面，卖出 2400元，放到现金里面，这样此时现金就是 12400 元，而股票是 9600 元。
  • 等股价涨到了 14 块钱，就又该调整了，你的持股再降到 600 股，这样股票市值是 8400 元，相当于你又卖出了 200 股，2800 元，放到了现金里，此时你手上的现金是 15200 元。反正就是股票一路涨，你就一路卖，按照每个网格 20% 的思路，股价涨一倍你就都卖光了。

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  • 往下也是一样，10 块钱的股价跌到 8 块，你就开始买，花 1600 元买入 200 股，此时股票市值是1200 股 * 8 块 = 9600 元，而现金减少 1600，变成了 8400 元，以此类推，他要一直跌，你就一直买。

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  • 当然，各家也都会做相应的调整。比如有人就把网格交易理解成了再平衡，也就是每涨跌 20%，他就进行一次再平衡，让股票和现金的比例依旧保持在 5:5 的状态，这样做有个好处：永远不会有全部卖光股票的情况。我们永远在市场里做这种加加减减的游戏。
  • 网格交易的收益率怎么样？

  • 据说挺高，能达到 20% 多年化，但这取决于不同的网格大小，以及不同的行情。当然也取决于你到底买了什么股票。

    2、网格交易的优势

  • 网格交易基本思想就是：要时刻保有后手，这样跌下来你能买，涨上去你能卖。

  • 这种策略其实最适合震荡市行情，无论是先涨后跌还是先跌后涨，都可以产生收入，而且波动幅度越大，收益越好，最好就是那种动辄涨一倍或跌一半的股票。波动越大就越能体现网格交易的优势。而且最好是一直波动下去。波动的越久，时间跨度越大，你就赚的越多。

    3、网格交易的劣势

  • 任何交易都不可能是十全十美的，也不可能适合所有的投资情景，网格交易也一样，他有这么几个天然的缺陷：

    • 最怕单边市，如果行情一路上涨，比如从 998 点，一路涨到 6124 点，那么你在 2000 点的时候，就已经全都抛光了，后面的钱你也赚不到了，即便你选择始终平衡策略，从低点开始算一直上涨，最后的仓位也所剩无几，一波大牛市往往就被彻底浪费了，人家一波牛市能赚几倍，你可能也就赚百分之几十。单边下跌也一样，每跌一点你补一点，这对于心里的考验极大。你是否能够一直从 6000 点补到 1600 点，这是个非常重要的问题；补到一半估计你就崩溃了。如果网格交易你进行不下去、放弃了，那可能赔的会更多。
    • 开始的位置非常重要，不能是牛市末尾，也不能是牛市之初；在震荡市中，市场不高不低的时候才是开始的最佳时机。但买到低点不容易，买到不高不低的位置同样不容易。按照行为金融学，大家对投资感兴趣的时候，很可能就是市场疯狂的时候，所以你买在高点的概率其实更大。
    • 网格交易对于选股也要求较高，得选择波动大的个股，不能一直涨，也不能一直跌。财务还得安全。万一买到像乐视这种退市的个股，那就全都毁了。而那些蓝筹白马波动性又不足，像格力这样的长期趋势上涨，你用网格交易他，显然不如一把买入长期持有更划算。所以得找那种周期个股，更适合网格交易。比如这两年的海康威视这种走势比较适合网格交易：

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  • 对投资者的纪律要求极高，你必须严格执行网格操作，虽然很多投资者都有这个信心，说不就是涨了卖，跌了买吗？我没问题，那只是你现在看起来没问题，但等他涨了之后，好消息全都扑面而来，那时候你是否能禁得住诱惑，依然卖出？等他跌下去了，天天都有要破产的消息传来，你是否又能抵御恐惧，比如上面的海康，2018 年，可是被列入美国的黑名单了，甚至有人说海康的商业基础都不存在了。按照很多投资者的尿性，这时候都不敢买了，反而要等等看。那些做定投指数都坚持不下来的，网格交易你更坚持不下来了。
  • 对资金规划要求更高，你的钱不能临时被抽走，需要无限期交易下去，如果你短期需要一笔钱，比如娶媳妇买房子，想把钱拿走，那可未必能带的走，股市一跌可能就是几年时间，到时候你就得不断地补仓。如果你把现金抽走了，那网格也就破了。
  • 只适合存量资金，而不适合增量资金。你每月的工资结余无法加入其中，不利于财富积累。
    • 没有一套方法是适合所有环境的，如果有他一定即将彻底失效。市场终归是人和人博弈的地方，所以在投资中赚到钱，你就要打败 90% 的人。这个市场一定是少数人赚多数人的钱，不可能多数人都赚钱，当多数人都赚钱的时候一定就是个坑了。网格交易也一样，当大家都使用他的时候，那么市场一定很快就会迎来单边市。
    • 多学一种方法没坏处，但是只迷信一种方法，就会让你万劫不复。