本节展示了风险评估方法论的成果,并列示了对每个币种的评估分析过程。
资产风险汇总表
各资产风险评估表_Asset Risk Map - Harmony
各资产风险分析
即将上线资产
BUSD
BUSD 是由稳定币专家的 Paxos 和世界最大的中心化交易所之一的 Binance 合作推出的最新的合规稳定币。
BUSD 智能合约风险:B+
随着 BSC 的蓬勃发展,BUSD 已经成为 BSC 上最重要的稳定币资产之一,目前已经有超过 5400 万笔转账。
BUSD 对手方风险:C+
BUSD 拥有超过 56 万持币地址,是整个 BSC 的 DeFi 生态当中,持币者最分散的稳定币资产。
BUSD 市场风险:A-
BUSD 的市值超过 28 亿美元,平均每日交易量超过 60 亿美元,其广泛流通于多个公链,并具备良好的流动性。BUSD 在多个 DeFi 平台中既用作质押物也用作本金。
BUSD 是由真实美元支持的稳定币,导致低波动。
BUSD 综合评级:B+
USDC
USDC 主要由 Coinbase 推动,并得到 CENTER 财团的支持。 在 Coinbase 为项目提供流动性的大力推动下,它与 DAI 一起成为 DeFi 生态系统中最常用的稳定币。
USDC 智能合约风险:A-
USDC 自 2018 年 9 月以来一直活跃,目前已经有超过 1800 万笔转账。
USDC 对手方风险:B
USDC 是中心化的,真正由美元担保发行。整个 USDC 的铸造和美元担保发行的技术过程是建立在法律框架之上的。 当前由 CENTER 财团维护,该财团是生态系统中的可信实体。 此外,USDC 是第一个受监管的加密货币,为该领域带来了更多合法性。 同时,由于其基础架构建立在以太坊之上,这就大大限制了监管机构的干预能力。
USDC 市场风险:A
USDC 的每日交易量很高,每天超过 25 亿美元,许多交易所中有多对交易,市值也很高。 USDC 在多个 DeFi 平台中既用作质押物也用作本金。 USDC是由真实美元支持的稳定币,导致低波动。
USDC 综合评级:A-
USDT
USDT 是以美元质押发行的最古老的稳定币。 它最初在 Omni 上作为独立货币发行,并逐渐向以太坊转移。
USDT 智能合约风险:A-
USDT 是第一款稳定币自 2014 年 11 月以来运营至今,2017 年 11 月部署了现在的以太坊合约。
USDT 转账数量超过 1 亿,是最常用的加密货币之一。
USDT 对手方风险:C+
基于以下几个事实:
1)今年 2 月,NYAG 宣布和 Tether、Bitfinex 达成和解。两家公司除了要向 NYAG 支付 1,850 万美元的和解金以外,两年内每一季都还必须提交 USDT 的储备金报告。
2)今年 3 月 31 日,Tether 自主性地发布了经会计师事务所 Moore Cayman 认证的查核报告。
3)今年 5月 4 日,以强调合规和安全著称的 CoinBase 正式上线 USDT。至此,所有头部交易所均已支持 USDT。
用户以及 WePiggy 协议因启用 USDT 作为抵押物会遭受巨大损失的风险很小。
USDT 市场风险:A +
USDT 在众多交易所广泛可用,并且是交易量最大的稳定币。 由于有美元支持,USDT的价值稳定在1美元左右。
USDT 综合评级:A-
DAI
DAI 是第一个基于以太坊网络的去中心化稳定币。 通过创建质押债务头寸(CDP)并质押一定数量的加密资产来铸造。 每个 CDP 必须以至少 150% 的超额质押来铸造 DAI。 低于此阈值,CDP 将被清算。
DAI 智能合约风险:B+
DAI 自 2017 年 12 月以来活跃,并一直处于运作中。 在 2019 年 11 月,DAI 的质押物已经变更为一篮子货币,而不仅仅是以太坊。 DAI 目前在 DeFi 领域的广泛应用,交易已经超过900万笔。
DAI 对手方风险:C+
DAI 是 Maker DAO 发行的稳定币。该组织自创立以来一直有效运作。任何人都可以通过创建质押债务头寸(CDP)并质押一定数量的加密资产来铸造 DAI。 Maker 团队也对铸造过程有一定的控制权。
在遭遇 2020 年 3 月 12 日的大跌之后,DAI 出现了一些赤字,这就需要铸造额外的 MKR 以偿还债务。 此外,过于中心化的喂价机制也是其隐忧之一,大跌的时候,DAI 的预言机价格没能保持与市场实时同步。
DAI 市场风险:A-
DAI 的市值超过 20 亿美元,平均每日交易量超过 3.8 亿美元,分布在顶级交易所中。 它在整个生命周期中都很强大,可以承受多次质押物价格下跌。波动率低。
DAI 综合评级:B+
ETH
以太坊是一个运行智能合约的去中心化平台:应用程序完全按照编程运行,不存在任何停机、审查、欺诈或第三方干扰的可能性。
ETH 智能合约风险:A+
以市值计算,以太坊是排名第二的最古老的加密货币之一。 超过 11 亿笔转账,也说明了它拥有庞大而忠诚的社区。
ETH 对手方风险:A+
以太坊是最多样化的加密货币生态系统,拥有超过 1.56 亿持有者。 有许多致力于推动生态系统发展的组织,决策基于社区。
ETH 市场风险:A-
以太坊是加密货币中市值和交易量最高的之一。近期,其价格呈现较大波动。
ETH 综合评级:A+
WBTC
比特币基于P2P技术运作,无需中央管理机构或银行;交易管理和比特币发行由比特币网络统一进行。
WBTC 智能合约风险:A+
2009 年 1 月上线,BTC 主网转账数量超过 6.4亿笔。
WBTC 对手方风险:A+
比特币拥有超过 3700 万持币地址,除此之外,还有大量中心化交易所用户,是整个加密货币领域中持币者最分散的资产。
WBTC 市场风险:A
比特币是加密货币中市值和交易量最高的。近期,其价格呈现较大波动。
WBTC 综合评级:A+
ONE
在 Harmony 主网上,ONE 用于:
- 为转移、部署和与智能合约交互支付 gas。
- 质押:用户可以通过投票委托流程为验证者投票,获得质押奖励。
ONE 智能合约风险: A
ONE 已经运行了 909 天,转账数量超过 3.8 亿笔,并且还在快速的增加。
ONE 交易对手风险: A-
ONE 目前已有超过 52.7 万个地址,并且还在快速的增加。
ONE 市场风险: B-
ONE 在 Binance 中具备较大的流动性,目前在 Harmony 主网上的 DEX 中流动性较差,日平均交易量处于中等水平。
但其作为 Harmony 主网的燃料币,流动性正随着生态的发展不断而提升
价格方面近一年来攀升幅度极大,近期波动水平处于中等水平。