入金

  • 备付金入金金额是渠道方应清算给平台的钱，一般T+1入账，渠道会提供渠道方的对账单
    当日对账金额：
    入账金额 = 交易金额 - 渠道成本
  • 渠道对账单 渠道账单日发生的交易
  • 平台账单 平台账单日发生的交易
  • 当日对账平，即渠道对账单及平台账单一致的订单。
  1. 当日对账平                
  2. 交易总笔数    交易总金额    商户手续费    总实际成本    优惠金额
  • 当日延时平，即前一天的渠道没有的交易今日有
  1. 当日平延迟                
  2. 交易总笔数    交易总金额    商户手续费    总实际成本    优惠金额
  • 长交易，平台有而渠道没有的交易订单， 可知长交易无法获得渠道成本
  1. 长交易        
  2. 交易总笔数    交易总金额    商户手续费
  • 短交易，渠道方有而平台没有的交易订单，可知短交易无法获得商户手续费
  1. 短交易        
  2. 交易总笔数    交易总金额    总实际成本

当日应入款金额 = 当日对账平订单金额 - 当日对账平订单成本 + 当日延时平订单 - 当日延时平订单成本 + 短交易订单金额 - 短交易订单成本

出金

  • 出金是每日平台清算给商户的资金
  • 全额手续费是需通过外部扣除的商户手续费
  • s0划款金额是账单日已经划款的金额
  1. 消费金额 手续费(商户) 全额手续费 s0划款金额 冻结金额 解冻金额
  • 当日应出账金额 = 消费金额 - 商户手续费
  • 实际应收手续费 = 商户手续费 - 外部扣除手续费（全额手续费）
  • 前日已划款金额 = s0划款金额
  • 当日可划款金额 = 当日应出账金额 + 外部收取手续费 - 前日已划款金额 - 冻结金额 + 解冻金额