TA 简介

一、什么是 TA

TA：Transfer Agent；开放式基金登记过户系统，用于给投资者注册登记基金份额。
如果说基金估值系统处理的是基金投资端的业务，那么TA系统则处理的是基金申赎端的业务。TA系统分为中登TA、自建TA、中登分TA。“自建TA”、“分TA”目前都是相对于“中登TA”的概念。

二、TA系统具体处理哪些业务

三、 销售系统和TA系统有什么关系？

从功能上看，似乎TA系统处理的业务是涵盖了销售业务的，那为什么还需要有独立的销售系统呢？
这主要是因为TA系统是一个把外界业务数据集中起来进行管理的一个模式，然而销售网点又是分散的，因此需要一套分散式的业务系统去配合，也就是销售系统。
销售系统相当于TA系统伸到各个销售网点的触手，接收投资人的业务申请并发送给TA系统，申请包括账户开户、登记、认购、申购、基金转换、赎回等。

四、基金账户和基金交易账户区别

基金账户是注册登记机构为基金投资人开立的，相当于投资者在这家基金公司的唯一身份识别代码，与投资者的身份证件信息一一对应。投资者开通基金公司的基金账户后，就可以购买该基金公司旗下所有基金。
基金账户都是由12位组成。如前文所说，每个自建 TA 都分配了一个TA代码，比如华夏基金是03、博时基金是05、易方达基金是11、广发基金是27。
自建TA的基金账号规则为：基金公司TA代码加上10个阿拉伯数字组成。如易方达的基金账户则为11XXXXXXXXXX。中登TA账户是股东账号前加98或99，其中上海为99FXXXXXXXXX，深圳为98XXXXXXXXXX。
基金交易账户是由基金销售机构（直销和代销）为投资人开立的。该账户是用于记录该投资人在该销售机构的所有基金交易变化情况的账户。
交易账号可以是直销交易账号，也可以是代销交易账号。
直销交易账号通常是指在基金公司官网购买基金开通的；
代销交易账号是在第三方基金代销机构开通的，比如银行、券商、独立基金代销机构。交易账户是与销售机构相关的。
为了提高开户效率，有些基金公司会预先开立一些基金账户，发送给销售系统，这样一来，投资者在销售端可以同时完成基金账户和交易账户的开立。
基金账户始终来自于TA系统，而交易账户始终来自于销售系统。

一个投资者在某个销售机构购买不同基金公司的基金，则该投资者在这个销售机构就会有几个基金公司的基金账户，但是只有一个交易账户，即一个交易账户对应多个基金账户。
比如一个投资者，下载了某某财富的APP，然后购买了华夏、易方达、广发三个基金公司发行的场外基金和场内基金共六只，那么他在陆金所的账户体系如下：即一个交易账号，对应四个基金账号。
反过来，如果是一个投资者在多个代销网点购买同一个基金公司产品的情况，则会是多个交易账户对应同一个基金账户。
比如某个投资者在蚂蚁财富购买了易方达易理财货币市场基金（000359），那么蚂蚁财富会为该投资者开通一个基金交易账号和基金账号；之后该投资者又在天天基金购买了博时基金收益货币A（050003），则天天基金会为该客户博时基金账号进行账户登记，生成一个交易账号。最终该客户在易方达基金公司有且只有一个基金账号，但是可以有多个交易账号。

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