基金的分类
由于投资方向的不同
- 货币型基金 - 余额宝
- 债券型基金
- 混合型基金
- 股票型基金
- 指数型基金
-
常见的指数基金类别
宽基指数
上证50指数
- 中证100指数
- 沪深300指数
- 中证500指数(非300外的中型企业)
- 创业板指数
- 上证红利指数(50个)
- 中证红利指数(100个)
- 中证基本面50(50)
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行业指数
中证消费指数
- 中证医药指数
- 中证银行指数
- 低碳环保行业指数
- 房地产行业指数
网站:中证指数有限公司
基金的投资方法
-
不同类别基金的选择方法
1、货币基金选择方法:
规模大
- 成立时间长
- 网站:好买网公募基金筛选工具
2、债券型基金的选择方法
- 近3年、近2年、近1年排名都在前25%(1/4)
- 基金规模(不能太小)建议20-100亿之间
- 大品牌大公司(管理国家养老金的基金公司)
- 过往历史业绩文档、波动较小
- 基金经理(资历超过8年,基金经理任职:3年以上)
- 历年分红是否稳定
3、股票型和混合型基金的选择方法
- 近3年、近2年、近1年排名都在前25%(1/4)
- 基金规模(不能太小)建议20-100亿之间
- 大品牌大公司(管理国家养老金的基金公司)
- 过往历史业绩稳定、波动较小(历史收益率稳定)
- 基金经理(资历:从业超过8年,基金经理任职:3年以上)
- 基金持仓情况
Tips:基金管理公司养老金管理规模排名(2019年三季度末):
4、指数型基金的估值查找
估值指标之市盈率:以目前一年的盈利,需要多少年可以收回购买投入,
100w 3w 33year 33倍,简单理解为多少年盈利可以达到原本金。即年数,即倍率,即市盈率。
市值1000,一年盈利100, 市营率为10倍
银行,3年利率 3% 即33(年)倍可到本金。 银行理财利率:5%,市盈率 20倍,
8% 15倍市盈率,是一个大概的中位数,中间值。
这里就可以发现,市盈率越小(倍数越小),盈利越高。投资产品的风险也会提高。
大致范围:低于10倍,就是比较低的(比股票的市盈率还低),市盈率高于20倍,就是比较高的(比银行的存款市盈率还高,可以选择银行理财产品),10倍-20倍,买市盈率低肯定赚的多,而市盈率高就赚的少。
估值指标之股息率:每年分红现金汇报的比率
指数型基金有低估和高估阶段
- 低估时开始定投才能获得更高的收益
- 低估买入
高估卖出(预计3-7年一个轮回,也许更长)
看具体基金的市盈率 股息率范围
- 大致参考 :一般指数基金市盈率10倍以内买入 市盈率大于20倍卖出
一般指数基金股息率超过3%买入 股息率小于1.5%卖出
指数基金估值官网 可以查到
- 中证指数有限公司