一、准备材料
二、证券选择
根据《证券公司分类监管规定》,经证券公司自评、证监局初审、证监会证券基金机构监管部复核,以及证监局、自律组织、证券公司代表等组成的证券公司分类评价专家评审委员会审议,确定了2019年证券公司分类结果。
根据《证券公司分类监管规定》,证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大类11个级别。A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营公司,其类别、级别的划分仅反映公司在行业内风险管理能力及合规管理水平的相对水平。D类、E类公司分别为潜在风险可能超过公司可承受范围及被依法采取风险处置措施的公司。
说人话,就是双A级券商,风险管控更强一些,其他评级的券商不一定就差一些,因为评级是每年更新一次的,这些都是可以升级或者降级的。
根据2019年证券会排名,双A级券商有10家,排名不先后,分别为:
- 1.华泰证券
- 2.平安证券
- 3.中信建投
- 4.中信证券
- 5.招商证券
- 6.海通证券
- 7.国泰君安
- 8.国信证券
- 9.天风证券
- 10.中金公司
三、股票交易收费
在中国A股市场上买卖股票需要收取的手续费有3种:印花税、过户费以及券商的佣金。
买进股票交易过程中会产生佣金和过户费,卖出股票交易过程中会产生佣金、过户费和印花税。需要提醒的是,我国仅上海证券交易所收取过户费,深圳证券交易所是没有此项费用的。
印花税
印花税为股票交易金额的千分之一(0.1%),只在股票卖出的时候收取。
过户费
过户费为股票交易金额的万分之二(0.002%),股票交易双向收取。目前只有上海交易所收取。每1000股收取1元,不足1000股按1元收取;
佣金
佣金按交易金额的一定比例收取,收取的比例从千分之三(01.%)到万分之一(0.001%)不等,具体的额度由个人与券商协商决定,现在大部分券商都能给客户万分之2.5的最低佣金,佣金不足5元时按5元收取。该费用在买卖的时候也是都要收取。
佣金非常非常非常重要,低佣金的券商开户都需要特定的优惠渠道开户,才可以享受到的福利。
1、假如您的资金量为10万元,每月交易4次,佣金为1‰、2‰、3‰等三种费率情况下的交易成本节约一览表:
证券交易客户 | 资金量 | 每年交易次数 | 年交易量 | 佣金 | 每年交易成本 | 每年节约成本 | 节约成本产生的收益率 |
---|---|---|---|---|---|---|---|
A | 10万 | 48 | 480万 | 1‰ | 4800 | 9600 | 9.6‰ |
B | 10万 | 48 | 480万 | 2‰ | 9600 | 4800 | 4.8‰ |
C | 10万 | 48 | 480万 | 3‰ | 14400 | 0 | 0‰ |
2、假如您资金量为10万元,每月交易20次,佣金为1‰、2‰、3‰等三种费率情况下的交易成本节约一览表:
证券交易客户 | 资金量 | 每年交易次数 | 年交易量 | 佣金 | 每年交易成本 | 每年节约成本 | 节约成本产生的收益率 |
---|---|---|---|---|---|---|---|
A | 10万 | 240 | 2400万 | 1‰ | 24000 | 48000 | 48‰ |
B | 10万 | 240 | 2400万 | 2‰ | 48000 | 24000 | 24‰ |
C | 10万 | 240 | 2400万 | 3‰ | 72000 | 0 | 0‰ |
举例:
1、印花税:1‰(卖的时候才收取,此为国家税收,全国统一)。
2、过户费:按成交金额的0.02‰人民币 [4] 。
3、交易佣金:最高收费为3‰,最低收费5元。各家劵商收费不一,开户前可咨询清楚。
假设你买入10000股,每股票价格为10元,以此为例,对其买入成本计算:
买入股票所用金额:10元/股×10000股=100000元;
过户费:0.02‰×100000=2元;
交易佣金:100000×3‰=300元(按最高标准计算,正常情况下都小于这个值);
买入总成本:100000元+300元+2元=100302元(买入10000股,每股10元,所需总资金)
多少每股卖出才不赔钱?
可按如下公式计算:(买入总成本+卖出过户费)÷(1-印花税率-交易佣金率)÷股票数量=(100302元+2元)÷(1-0.001-0.003)÷10000=10.0706827元
=10.07元(四舍五入)。
若以10.08每股卖出价格计算:
股票金额:10.08元/股×10000股=100800元;
印花税:100800元×1‰=100.8元;
过户费:0.002%×100800元≈2元;
交易佣金:100800元×3‰=302.4元;
卖出后收入:100800元-100.8元-2元-302.4元=100394.8元;
最终实际盈利为:卖出后收入-买入总成本=100394.8-100302=92.8元;
四、常用App
目前市场上个人认为比较好用的App有东方财富、同花顺、涨乐财富通等。东方财富和同花顺都是互联网券商,比较懂用户体验和需求,App使用体验对比其他的App是不错的。涨乐财富通是传统券商里面App体验做的不错的。
其中同花顺是可以支持很多其他券商App的,这个是什么意思呢?就是你在其他券商开户了,可以授权通过同花顺App登录,那么既可以享受到券商的低佣金福利又可以享受到同花顺App不错的用户体验。
下图是 2020 年 8 月易观千帆大数据统计证券公司 App 使用人数排行榜。
下图是 2020 年 8 月易观千帆大数据统计第三方 App 使用人数排行榜
五、证券开户
在大陆一个身份证可以开 3 个上海证券交易所,20个深圳证券交易所。如果你开满了 3 个上海证券交易所,还想换券商开户的话,那么需要注销之前开的3个之一。
注销账户条件是你在网上开户的,那么就可以在网上注销。如果是在营业厅开户,那么则需要去营业厅注销,而且非要工作日才能去注销,比较麻烦。
六、其他需要注意的
创业板目前开通购买权限需要满足以下2个条件:
一是申请权限开通前20个交易日,证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币10万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券);
二是参与证券交易24个月以上。
创业板是可以转签的,同时创业板是可以在手机上面直接开通的。
科创板目前开始权限需要满足以下2个条件。
一是申请权限开通前20个交易日,证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券);
二是参与证券交易24个月以上。
科创板是可以通过手机上面直接开通,科创板暂时不支持转签。
融资融券开通条件:
1、首笔交易满18个月(常规为6个月);
2、账户前二十个交易日的日均资产不低于50万;
3、个人客户要求年龄必须在60周岁以下,18周岁以上。
4、需要到营业厅办理
5、本人身份证(有效期内)
6、银行卡(建议四大银行)
开通第一天可以购买深圳证券交易所的股票,但不包括创业板,意思可以买000开头和002开头的股票;不可以购买上海证券交易所的股票。