通用业务
1：系统简介-liuxiaohan
个人客户金融总资产（管理个人总资产AUM：Asset Under Management）统计管理系统是在全行范围按照唯一客户的口径统计客户名下全部资产的管理信息系统。就是统计客户在我行由哪几类资产，有多少资产。AUM业务范围包含全行各类资产产品，主要有:储蓄存款、国债、基金、受托理财、三方存管、贵金属投资、保险、海外分行（包括香港分行、永隆银行、招银国际、新加坡分行、纽约分行）、个人贷款部分（车贷、房贷、其他贷款，只计入kpi统计，只列示不并入总资产），系统提供网点、分行、全行粒度的相关kpi指标。
2：术语说明-liuxiaohan
时点余额：客户账户下的当前余额
余额月积数：客户某一自然月内每天的余额的累积。（每一天的余额加起来）
月累积实际天数：客户开户后实际参与月度余额累积的天数。（2018年04月11日开户，当月的月累积实际天数是20天）
实际天数月日均：当月 余额月积数/月累计实际天数。
全面摊薄余额日均：当月 余额月积数/当月自然天数
4：AUM归属分行确定-liuxiaohan
客户资产首先归属到户口的开户机构和机构所属分行，然后境外资产根据境外机构双算规则更新归属机构和分行，最后根据私钻全行管户规则更新私钻客户资产的归属机构分行。
4.1：境外机构双算规则（本行旗下所有卡别相同，在海外一卡通是哪个行，就统计到哪个行）
4.2：私钻客户全行管户（管理多张1类卡、一张1类卡多张2、3类卡）
5：月积数天数计算-liuxiaohan
客户的月日均资产是一个重要的评价指标，AUM统计系统定义了两种月日均：
实际天数月日均=当月 余额月积数/ 月累计 实际天数
全面摊薄月日均=当月 余额月积数/ 当月 自然天数
月自然天数是一个确定的值，月累计实际天数受客户开户时间的影响。
6:AUM资产类别-liuxiaohan
6.1:存款
存款包括活期存款、定期存款、财富账户活期存款、财富账户定期存款、智能通知存款、结构性存款、大额存单、电子现金。存款的市值和月积数都是直接取自业务系统。
6.2:基金
基金市值=开放式基金市值+基金专户理财市值+保险理财市值+券商集合理财市值+信托产品市值+有限合伙制基金市值+朝朝盈市值+月月盈市值
6.3:受托管理
6.4:贵金属-liuxiaohan
贵金属资产市值=上金所实盘市值+上金所递延客户自有资产市值+黄金牛熊证市值+纸黄金市值+直营和代销金市值+黄金账户市值+金生利2代+黄金账户特色定期+双向纸黄金市值。
6.5:其他投资
6.6:保险
6.7:境外分行资产-liuxiaohan
香港分行、永隆银行、招银国际、新加坡分行、纽约分行
6.8:外部导入资产-liuxiaohan
主要是信托产品和结构性存款，月积数由数仓计算，计算口径是用导入资产项的余额*该资产想在本月生效的天数。外部导入资产到期后的资金流向可能在系统会没有记录
6.9:贷款-liuxiaohan
贷款是在AUM中单独统计的，不计入AUM总资产
7.0: 三方存管-liuxiaohan
1、三方存管市值=保证金余额+证券市值
2、开通第三方存管业务功能时，保证金余额=0，证券市值=0.如果客户有转托管股票交易（未进行股票买卖），三方存管市值不变。
3、保证金余额=上日保证金余额+当日银转券金额-当日证转银金额+当日清算卖差金额-当日清算买差金额。
代发
客群
招行
双金客群：金卡+金葵花<br /> 钻石客群<br /> 私人银行客群
民生
欣悠卓私 按aum月日均
个贷
银行个性化
招行
民生
广发
东莞
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