基金净值：当天买入1份基金的价格。

    基金净值影响因素：

    • 股票价格变化
    • 债券价格变化
    • 货币数量变化
    • 当天申购、赎回数量

    基金分红与拆分
    基金的分红及拆分，其目的是降低净值，给基民一个价格低适合买进的感觉，同时说明该基金希望扩大。

    基金的分红及拆分，在分红及拆分之前或之后买入的效果是一样的。分红及拆分后，基金净值会降低，降低多少要看分红及拆分比例，这时（分红及拆分前后）亏盈不变。

    现金可转换成基金份额。
    分红：基金份数不变，分给基民现金。比如原1亿份净值10元的基金，分红5亿元后，基金份额还是1亿份，但净值变为5元。
    拆分：基金份数增加。比如原1亿份净值10元的基金，拆分成2亿份额，则净值变为5元。